1. 投資顧問是怎么樣的工作

投資顧問是指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士，它是專戶理財服務(wù)中非常重要的角色。

其職責(zé)如下：

投資者教育

投資顧問幫助客戶理解財務(wù)知識和投資常識，了解專戶理財業(yè)務(wù)；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區(qū)；引導(dǎo)客戶理解和評價風(fēng)險。

全面的需求分析

全面了解客戶的財務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財目標. 量身定制的投資方案?；谌娴目蛻粜枨髨蟾?，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達成一致。

解讀投資管理報告

每個客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對投資業(yè)績的評價與解釋，對未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。

調(diào)整投資方案

投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財務(wù)目標或投資期限的改變做出調(diào)整。

2. 金融投資這個行業(yè)怎么樣

關(guān)鍵是做什么，職員嗎還是開公司

3. 金融投資顧問做什么的

開發(fā)客戶，客戶開發(fā)成功后開始交易，你可以賺取手續(xù)費提成，比如白銀每手給你提15元，雙向就是30，你開發(fā)的客戶交易1000手，你可以提成30000元。

4. 你好。請問金融投資顧問是做什么的。。

很多的金融投資顧問是做業(yè)務(wù)的，但是實際上的顧問式為客戶解決疑難問題，并提供相應(yīng)的方案

5. 做投資顧問這個行業(yè)好嗎

就是業(yè)務(wù)員，自己開發(fā)客戶，維護客戶

6. 在金融公司做理財顧問怎么樣收入怎么樣

保險、銀行、證券都是金融機構(gòu)，理財顧問/財務(wù)規(guī)劃師 都是參加國家考試取得資格人員，他們用專業(yè)技能為客戶提供家庭理財方面的合理建議。在國外高級人才是要收費的。

7. 投資顧問工資與前景怎么樣

投資顧問是個職務(wù)聽起來高大上，工作內(nèi)容未必多么有水平的工作，有些投資顧問其實就是推薦股票和安撫客戶的客服而已。雖然證監(jiān)會規(guī)定要滿兩年才能掛名投資顧問，但有些公司對于投資顧問的崗位設(shè)置，只是升級版的客戶經(jīng)理，掛羊頭賣狗肉而已，干的還是那些事兒。真正的投資顧問不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險、證券、不動產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，以及對相關(guān)法規(guī)的掌握、運用，只有具備相當?shù)膶I(yè)知識和敏銳的洞察力，且將自己所學(xué)所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。優(yōu)秀的投資顧問身后，應(yīng)該有強大的數(shù)據(jù)、政策平臺作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險。

投資顧問的職責(zé)：

投資者教育，投資顧問幫助客理解財務(wù)知識和投資常識，了解證券投資業(yè)務(wù)；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區(qū)；引導(dǎo)客戶理解和評價風(fēng)險。

全面的需求分析，全面了解客戶的財務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財目標。量身定制的投資方案?；谌娴目蛻粜枨髨蟾?，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達成一致。

解讀投資管理報告，每個客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對投資業(yè)績的評價與解釋財務(wù)顧問發(fā)展前景，對未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。

調(diào)整投資方案，投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財務(wù)目標或投資期限的改變做出調(diào)整。

8. 投資顧問的主要工作是什么發(fā)展前景如何

投資顧問的主要工作是銷售投資，理財?shù)漠a(chǎn)品，發(fā)展前景還是比較好的。

客戶在接受金融投資服務(wù)的過程中，第一個遇到的服務(wù)者就是投資顧問，并且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務(wù)的始終。投資顧問的任務(wù)是幫助客戶達成投資目標，為此需要始終與客戶保持全面深入的交流。

不論是投資行業(yè)還是其他行業(yè)，中國的顧問們都帶著銷售的背景在工作。投資顧問最要的工作就是發(fā)展客戶，讓更多人到自己公司進行投資行為，公司掙取傭金。

投資顧問介紹：

銷售工作對執(zhí)行力要求很高，需要不斷地打電話挖掘客戶、聯(lián)系客戶，介紹自己的理財產(chǎn)品。如果這樣就算是投資顧問的話，由于投資顧問是一個直接面對客戶的工作。

如果想要客戶多做交易，那么自身需要具備足夠的專業(yè)水平，過硬的專業(yè)知識才是一名合格的投資顧問最重要的光環(huán)。投資市場、無論是證券還是股票，對于投資顧問都傾注了很多心血，隨著發(fā)展越來越完善，制度越來越健全，對于投資顧問的要求也會越來越高。

9. 金融投資顧問是什么職業(yè)工作內(nèi)容有哪些

可以從事的崗位有很多，例如投資咨詢顧問、投資銀行家、證券交易員、執(zhí)行總裁、主席、合伙人、主負責(zé)人、投資總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、會計師、審計師、市場、投資公司經(jīng)理、證券分析師和固定收益分析師、投資組合經(jīng)理等

介于每個人的情況都有所不同，以拿CFA從業(yè)者的投資分析師為例，為大家普及了金融人的職業(yè)發(fā)展之路。

一、Analyst（分析員）

投行中的Analyst(分析員)一般都是為各大院校應(yīng)屆生準備的一個2年的program，剛畢業(yè)的大學(xué)生一般都會從此做起。既然叫做分析師，工作內(nèi)容不外乎是一些數(shù)據(jù)分析、行業(yè)研究之類的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交給associate進一步review和加工。

研究結(jié)束，要使用PPT將研究結(jié)果呈現(xiàn)出來，所以這個崗位也會經(jīng)常用到PPT。當然，作為一個初級崗位，很多情況下還會涉及到很多雜七雜八的事情，總是就是投行工作的基礎(chǔ)，也是鍛煉人的崗位。

這個崗位一般堅持3年時間久可以得到升遷，大多數(shù)金融人也是在這個崗位上開始學(xué)習(xí)CFA的，有前瞻性的大學(xué)生在畢業(yè)前就把CFA一級考過了，可以極大的縮短在基層工作的時間，兩年甚至很短時間就可以成為Associate，也就是我們要談的下一個崗位。

二、Associate（副經(jīng)理）

Associate是比Analyst高一級的職位，要么是從Analyst晉升而來，要么是各金融專業(yè)高材生或者CFA持證人之類。作為Analyst的小領(lǐng)導(dǎo)，Associate仍然要做一些分析類的工作，不過是有點技術(shù)含量的工作，負責(zé)更復(fù)雜的建模。Associate還要根據(jù)公司或者上級的安排，分配任務(wù)，承擔administrativework，并且主要負責(zé)與客戶的溝通。

雖是領(lǐng)導(dǎo)，Associate的工作并不輕松，每天需要加班加點，并對全組工作負責(zé)。這個崗位需要一定的金融知識背景，所以很喜歡的MBA或者CFA持證人，即便是只通過了CFA二級考試，也會受到歡迎。通常員工會在此崗位上工作3到4年的時間，然后才能學(xué)到足夠的本事升到更高的位置上。

三、VP（副總裁或經(jīng)理）

如果你順利進入到VP階段，那么恭喜你已經(jīng)得到了升華。VP泛指所有高層的副級人物，工作要指導(dǎo)Associate和Analyst，同時也要有一些外部環(huán)境的接觸。很多CEO忙不過來的工作都會交給VP負責(zé)。

VP的工作主要由兩大塊組成，一是充當projectmanager的角色，當D或MD接到deal的時候財務(wù)顧問發(fā)展前景，負責(zé)executingthedeal，二是計劃所有需要的過程和任務(wù)分配給associates，并且確保順利進行。VP同時也是和客戶接洽以及聯(lián)系各個support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晉升更不容易，行業(yè)內(nèi)VP普遍工作3到15年才有機會晉升，除了經(jīng)驗、能力、運氣，各種自我提升也少不得。大部分金融人在這個崗位上努力通過CFA三級考試，提交證書申請，如果已經(jīng)是CFA持證人，那真是極好的。

四、Director（總經(jīng)理、董事）

根據(jù)投行的規(guī)模不同，Director或有或無。Director負責(zé)重要的交易比如費用談判，交易策略和客戶會議。還有就是做營銷吸引客戶。MD工作性質(zhì)與其近似，不過焦點在重要的客戶上。

五、MD（董事總經(jīng)理）

Director3年左右就會升任MD(董事總經(jīng)理)。MD級別有很高的業(yè)務(wù)收益指標以及維護重要客戶的責(zé)任，參與公司的整體戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)方向制定。

MD再往上發(fā)展就會去做各個分支的管理人，或者是做CEO。這個時候如果沒有一張CFA這樣的很囂張的證書傍身就不合適了。

以上是一個典型的投行職稱序列，有些金融機構(gòu)會設(shè)置一些中間職稱，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不變的是對人能力的要求和證書的要求。

當然，CFA的在職業(yè)發(fā)展上的幫助不止如此，從職業(yè)發(fā)展的角度，一張代表了你金融理論過硬、工作經(jīng)驗豐富的CFA證書，能幫你優(yōu)雅地、高效地達成目標。現(xiàn)在vc/pe是一個很時髦的詞，國內(nèi)也出現(xiàn)了很多風(fēng)投成功的案例，想進入風(fēng)投圈或者私募圈的金融人不在少數(shù)，如果沒有一張高含金量的CFA證書，恐怕連門檻都進不去呢。

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